Indien ETFs: Günstig, effizient, breit gestreut – so investieren Sie passiv in Wachstum

Indien zählt zu den dynamischsten Volkswirtschaften der Welt – und auch der Aktienmarkt wächst mit. Für Anleger, die kostengünstig und unkompliziert vom Boom auf dem Subkontinent profitieren möchten, bieten UCITS-ETFs eine attraktive Einstiegsmöglichkeit. Ob breit gestreut über den MSCI India oder fokussiert auf die Schwergewichte im Nifty 50 – hier finden Sie die passenden ETF-Lösungen, ihren Aufbau, Kostenstrukturen und welche Strategie für welchen Anlegertyp Sinn ergibt.

iShares MSCI India UCITS ETF – Breit diversifiziert für Langfrist-Anleger

IL iShares MSCI India UCITS ETF (ISIN: IE00BZCQB185) ist einer der beliebtesten Indien-ETFs auf dem europäischen Markt – und das aus gutem Grund: Er bietet ein breit gestreutes Exposure auf den MSCI India Index, der rund 110 große und mittelgroße Unternehmen umfasst. Damit ist er deutlich breiter aufgestellt als der Nifty 50 und spiegelt die wirtschaftliche Vielfalt Indiens besser wider.

Enthalten sind neben den üblichen Schwergewichten wie Reliance Industries, Infosys oder HDFC Bank auch wachstumsstarke Mid-Caps, die in klassischen Large-Cap-Indizes fehlen.

 

Im Gegensatz zu vielen Wettbewerbern setzt iShares bei diesem Produkt auf eine physische Replikation. Das bedeutet: Die im Index enthaltenen Aktien werden – soweit möglich – tatsächlich gekauft. Für Anleger ist das ein Pluspunkt in Sachen Transparenz und Vertrauen. Gerade in Schwellenländern, wo Swap-Konstruktionen teilweise kritisch gesehen werden, ist die physische Struktur für viele Investoren ein wichtiges Argument.

Allerdings hat der ETF auch einen Haken: Mit einer Gesamtkostenquote (TER) von 0,65  Prozent gehört er nicht zu den günstigsten Produkten am Markt. Zwar liegen die laufenden Kosten unterhalb vieler aktiv gemanagter Indienfonds, im Vergleich zu anderen ETFs – etwa dem Franklin FTSE India – ist der iShares-ETF aber spürbar teurer. Dennoch überzeugt er durch seine Marktnähe, hohe Liquidität und breite Streuung.

Xtrackers Nifty 50 Swap UCITS ETF – das Herz der indischen Wirtschaft

Wer gezielt in die Schwergewichte des indischen Aktienmarkts investieren will, ohne sich mit Einzelwerten oder aktiver Fondsauswahl zu beschäftigen, findet im Xtrackers Nifty 50 Swap UCITS ETF (ISIN: LU0292109690) eine etablierte Lösung. Der ETF bildet den Nifty 50 Index ab – einen der beiden Leitindizes Indiens – und gewährt damit ein konzentriertes Exposure auf die 50 wichtigsten börsennotierten Unternehmen des Landes.

Der Nifty 50 umfasst Branchengrößen wie HDFC Bank, Reliance Industries, Infosys, Tata Consultancy Services oder ICICI Bank. Diese Firmen stehen stellvertretend für die Modernisierung und wirtschaftliche Diversifikation Indiens – von Finanzdienstleistungen über Technologie bis hin zu Konsumgütern. Gerade internationale Investoren schätzen den Index wegen seiner hohen Liquidität und Stabilität.

Der ETF von Xtrackers bildet diesen Index jedoch nicht physisch, sondern synthetisch ab – über ein sogenanntes Swap-Geschäft. Dabei verpflichtet sich ein Kontrahent (meist eine Großbank), die Indexrendite zu liefern, während der ETF andere Sicherheiten hält. Für Anleger bedeutet das: eine präzise Nachbildung des Index ohne Tracking-Differenzen, allerdings mit einem gewissen Kontrahentenrisiko, das durch regulatorische Vorgaben (zum Beispiel täglich Sicherheiten stellen) abgesichert ist.

Auffällig – und für viele Anleger überraschend – ist die vergleichsweise hohe Gesamtkostenquote von 0,85  Prozent p. a.. Damit zählt der ETF zu den teuersten Indexfonds auf einen Schwellenland-Leitindex. Die Kosten stehen im Kontrast zur Wahrnehmung vieler Anleger, dass Xtrackers-Produkte besonders günstig seien. Dennoch bleibt der ETF ein beliebtes Vehikel, weil er eines der am meisten beachteten Indexbarometer Indiens effizient abbildet und damit einen klar umrissenen Investmentfokus bietet.

 

Franklin FTSE India UCITS ETF – Preisbrecher mit cleverer Indexwahl

Wer Indien möglichst günstig ins Depot holen will, landet früher oder später beim Franklin FTSE India UCITS ETF (ISIN: IE00BHZRQZ17). Mit einer Gesamtkostenquote von nur 0,19 Prozent gehört er zu den preiswertesten Indien-ETFs auf dem Markt – und ist damit für Kostenbewusste Anleger ein echter Geheimtipp. Die niedrige TER ist Teil der Franklin-Strategie, mit ihrer passiven ETF-Familie kosteneffiziente Alternativen zu etablierteren Anbietern zu bieten – ohne Abstriche bei der Qualität.

Der ETF bildet den FTSE India 30/18 Capped Index physisch ab. Dieser unterscheidet sich leicht von anderen gängigen Indien-Indizes wie dem MSCI India. Besonders auffällig ist die Obergrenze von 18 Prozent pro Einzeltitel, wodurch eine zu starke Konzentration auf einzelne Schwergewichte wie Reliance Industries oder HDFC Bank vermieden wird. Dadurch entsteht eine etwas ausgeglichenere Gewichtung innerhalb des Portfolios – ein Vorteil für Anleger, die Klumpenrisiken reduzieren wollen.

Auch die Branchendiversifikation ist ausgewogen: Der Fonds deckt neben Finanzen und IT auch Sektoren wie Industrie, Konsum und Kommunikation ab. Das Produkt ist voll replizierend, physisch investiert und wird regelmäßig aktualisiert – dabei bleibt die Tracking-Differenz zum zugrundeliegenden Index konstant niedrig.

 

Fazit: 3 ETFs, 3 Wege – welcher passt zu welchem Anlegertyp?

Die 3 Indien-ETFs eröffnen Zugang zu einem der dynamischsten Wachstumsmärkte der Welt – mit jeweils eigenem Profil. Der Xtrackers Nifty 50 ist ideal für Anleger, die auf Indiens Blue Chips setzen, aber mit höheren Kosten leben können. Der iShares MSCI India bietet breite Diversifikation und physische Replikation – eine solide Wahl für Langfristinvestoren. Der Franklin FTSE India überzeugt als günstigste Lösung mit effizienter Indexkonstruktion. 

Kurz gesagt: Xtrackers für Fokussierte, iShares für Breite, Franklin für Preisbewusste – alle 3 sind valide Wege, am indischen Wachstum teilzuhaben. Die Wahl hängt vom individuellen Anlagestil, der Risikobereitschaft und den Präferenzen hinsichtlich Indexstruktur und Replikation ab.

 

 

Disclaimer:
Non consigli sugli investimenti. Nessuna chiamata per acquistare o vendere titoli.

Il contributo Indien ETFs: Günstig, effizient, breit gestreut – so investieren Sie passiv in Wachstum è apparso per primo ftd.de.